Reason to trust
How Our News is Made
Strict editorial policy that focuses on accuracy, relevance, and impartiality
Ad discliamer
Morbi pretium leo et nisl aliquam mollis. Quisque arcu lorem, ultricies quis pellentesque nec, ullamcorper eu odio.
Популярная одноранговая платформа для обмена биткоинами LocalBitcoins блокирует учетные записи пользователей без предварительного предупреждения, ссылаясь на «процессы AML-проверки», жалуются пользователи.
Зарегистрированная в Финляндии обменная p2p-площадка LocalBitcoins замораживает учетные записи пользователей из ряда африканских стран, государств Ближнего Востока и Азии без предупреждения, причем некоторые пользователи сообщают о том, что не имели возможности вывести со счетов свои биткоины.
LocalBitcoins пока никак не прокомментировал жалобы пользователей. Первые сообщения о блокировках появились около недели назад и исходили от пользователей из таких стран, как Афганистан, Ирак, Нигерия, Сирия и Пакистан. Они утверждают, что они не могли вывести свои биткоины, пока не заявили о желании удалить учетные записи.
После блокировки один из пользователей LocalBitcoins предположил в треде на профильном форуме на Reddit, что действия LocalBitcoins, возможно, связаны с новым законом Европейского союза о борьбе с отмыванием денег (AML), который известен как 5-я Директива о борьбе с отмыванием денег (5AMLD).
В другом сообщении пользователь форума Reddit подробно рассказал о том, что тем пользователям, чьи учетные записи на LocalBitcoins были заблокированы, было показано следующее сообщение:
«Клиенты, проживающие или иным образом расположенные в следующих странах, должны пройти процедуру надлежащей проверки (AML). Страны определены Комиссией ЕС: Афганистан, Американское Самоа, Багамы, Ботсвана, Корейская Народно-Демократическая Республика, Эфиопия, Гана, Гуам, Ирак, Ливия, Нигерия, Пакистан, Панама, Пуэрто-Рико, Самоа, Саудовская Аравия, Шри-Ланка. Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Виргинские острова США, Йемен».
Так же пользователи сообщили, что им придется подождать не менее 14 дней, прежде чем они смогут удалить свои учетные записи и вывести находящиеся на счетах биткоины.
«Очень печально видеть, что, несмотря на то, что у меня полностью подтвержденный статус уровня 2, мой аккаунт был заблокирован, вероятно, потому что я нахожусь в одной из целевых стран. […] Я действительно надеюсь вернуть свои биткоины через 14 дней. Я отправил запрос на удаление аккаунта и получил подтверждение от вашей службы поддержки».
Многие жалуются на то, что LocalBitcoins заблокировал аккаунты без предварительного предупреждения. Надер Дирани, владелец бизнеса из Ливана, пожаловался, что блокировка его аккаунта привела к прекращению всей его предпринимательской деятельности, несмотря на то, что он создал аккаунт почти 3 года назад, а также подтвердил свой аккаунт по паспорту.
Объемы продаж LocalBitcoins упали более чем на 50% с июня 2019 года по начало января 2020 года. Основанная в 2012 году, LocalBitcoins стала одной из самых популярных одноранговых биткоин-бирж, позволяющих осуществлять безопасные P2P-транзакции напрямую между продавцом и клиентом и без участия какой-либо третьей стороны. Но в июне 2019 года LocalBitcoins внезапно запретила совершать сделки с наличными. Поскольку LocalBitcoins продолжала ужесточать свою политику AML в 2019 году в соответствии с требованиями европейского законодательства, его глобальные объемы торговли постепенно снижались и упали до многолетнего минимума в начале 2020 года.
