В генеральной прокуратуре штата Нью-Йорк увидели высокие риски, сопряженные с торговлей криптовалютами на нерегулируемых платформах. Три криптобиржи были заподозрены в нарушении правил работы в Нью-Йорке.
Криптобиржи в глазах генпрокуратуры Нью-Йорка: манипуляции, конфликт интересов, уязвимости
Генеральная прокуратура штата Нью-Йорк опубликовала отчет «Инициатива целестности виртуальных рынков», в котором описывает риски торговли криптовалютами и положение дел у 9 криптобирж.
В апреле 2018 года главный прокурор штата Нью-Йорк Эри Шнайдерман, позднее ушедший с этой должности на фоне скандала о домогательствах, направил запросы 13 криптобиржам с требованием предоставить исчерпывающую информацию об их финансовом состоянии, структуре собственности, системе безопасности, защите интересов инвесторов и многом другом. Извещения получили GDAX, Gemini, bitFlyer, Bitfinex, Bitstamp, Kraken, Bittrex, Poloniex, Binance, Tidex, Gate.io, itBit и Huobi. Pro.
В 42-страничном отчете говорится, что криптобиржи уязвимы перед лицом рыночных манипуляций, часто сталкиваются с конфликтом интересов и недостаточно тщательно борются с злоупотреблениями. В генпрокуратуре штата Нью-Йорк также отметили, что системы защиты пользователей у криптобирж не располагают широким набором инструментом, ограничена и иллюзорна.
«Для выхода на крипторынок инвесторы обращаются к виртуальным платформам для торговли такими активами, которые часто называются „биржами“. Эти онлайн-платформы делят пользователей на покупателей и продавцов виртуальной валюты, выполняя функции, подобные традиционным биржам, частным торговым площадкам и брокерским дилерам. Но в отличие от традиционных игроков, действующие в настоящее время криптовалютныые торговые платформы не зарегистрированы по государственным или федеральным законам о ценных бумагах или товарах. Они не применяют общие стандарты безопасности, внутреннего контроля, протоколов надзора за рынком, раскрытия информации или защиты других инвесторов и потребителей. Соответственно, клиенты криптовалютных торговых площадок сталкиваются со значительными рисками».
Согласно отчету генпрокуратуры штата Нью-Йорк, согласились сотрудничать с американскими властями лишь 9 криптобирж, из них одна новая площадка, которая получила запрос не в апреле 2018, а позднее — HBUS.
«Генпрокуратура направила запросы о добровольном раскрытии, ожидая, что эти платформы воспользуются возможностью публично рассказать о том, какие базовые методы они используют и услуги оказывают. Большинство так и поступило <…> Четыре платформы — Binance Limited, Gate.io (оператор — Gate Technology Incorporated), Huobi Global Limited и Kraken (оператор — Payward Inc.) — заявили, что они не оказывают услуги резидентам из Нью-Йорка и отказались участвовать в инициативе. Генпрокуратура изучила, допускают ли эти платформы к торговле трейдеров из штата Нью-Йорк. Учитывая результаты расследования, генпрокуратура направила полученную информацию о Binance, Gate.io и Kraken в Департамент финансовых услуг Нью-Йорка», — говорится в докладе.
Генпрокуратура обращает внимание на то, что многие платформы разрешают своим сотрудникам вести торговлю с личных аккаунтов, а также самостоятельно ведут торги от лица компании. Доля таких сделок варьируется от 1% в случае Circle, которой принадлежит криптобиржа Poloniex, до более значительных 21% в случае с криптобиржей Coinbase. Последнюю пользователи в декабре 2017 года подозревали в инсайдерских торгах Bitcoin Cash, которые привели к резкому скачку курса BCH до $3000 в преддверии необъявленного листинга этой криптовалюты на Coinbase, а затем к падению курса.
Власти штата также обращают внимание на то, что, хотя все криптобиржи отслеживают IP пользователя, только Bitstamp и Polonies блокируют тех клиентов, которые пытаются зайти к ним с помощью измененных IP через VPN-сервисы.
Криптобиржи отказались сотрудничать с генпрокуратурой
Стоит отметить, что CEO биржи Kraken Джесси Пауэл еще весной в ответ на запрос генпрокурора Нью-Йорка о раскрытии внутренней информации платформы публично заявил, что компания не планирует отвечать на зпрос. «Мы поступили правильно, когда убрались из Нью-Йорка 3 года назад», — резко заметил Пауэлл.
Позднее Kraken опубликовала письмо-обращение к мировым регулятором с просьбой проявить сдержанный подход в регулировании криптоиндустрии.
«Вопреки распространенному мнению, сейчас крайне сложно отмывать крупные суммы денег через криптобиржи, потому что большинство торговых платформ с высокой ликвидностью хорошо верифицируют пользователей, намного лучше, чем это делают многие банки», — говорится в публикации Kraken.
Kraken ушла из Нью-Йорка в 2015 году после введения обязательного лицензирования криптокомпаний BitLicense.