Орган по финансовому управлению Великобритании(FCA) написал письмо, адресованное руководителям компаний, которые каким-то образом подвергаются к криптовалюте. В переписке регулирующий орган отметил, что крипто издержки, скорее всего, были использованы для облегчения финансовых преступлений.
FCA считает,что криптовалюты более вероятными для финансовых преступлений
Письмо, которое было датировано сегодня, подтвердило, что многие пользователи криптовалюты сделали это с учетом существующего законодательства. Однако, благодаря легкости, с которой средства могут пересекать границы, и анонимности, предоставляемой некоторыми цифровыми активами, существует большая опасность того, что они используются незаконно.
Чтобы бороться с этим, письмо «Уважаемый генеральный директор» посоветовало повысить уровень подготовки персонала и выполнить дополнительные процессы соблюдения. Кроме того, компании, работающие с криптовалютным пространством, должны следить за деятельностью тех клиентов, которые считаются более высокими.
В письме говорилось:
«Вы должны принять разумные и пропорциональные меры, чтобы уменьшить риск вашей фирмы, способствующей финансовым преступлениям, которые разрешаются крипто активами».
Кроме того, в письме FCA было указано, что при оценке клиентов, которые, как представляется, каким-то образом зарабатывают деньги от криптовалюты, важно использовать «те же критерии, которые будут применяться к другим источникам заработка».
Позже в письме речь шла о том, что он называл «крипто активов спонсируемые государством.». Рекомендации FCA для учреждений заключались в том, чтобы рассматривать этих клиентов, использующих такие цифровые валюты, как венесуэльский «Петр» как «высокий риск». Это потому, что, по их мнению, они были «для избежания международных санкций». Вероятно, в этом есть доля правды, поскольку есть свидетельства того, что Россия использует южноамериканскую страну для экспериментов с использованием цифровых валют, чтобы обойти экономические ограничения, наложенные на них Западом.
Еще один момент, поднятый в письме, заключался в том, что транзакции, совершаемые с использованием цифровых валют на основе блокчейнов, предположительно оставляли меньше бумажного пути, чем те, которые прошли через традиционные финансовые учреждения. В документе говорится:
«Один из способов крипто актива отличается от других источников богатства, так это то, что следственные данные за транзакциями могут быть более слабыми. Это не оправдывает применение другого доказательственного теста на источник богатства, и мы ожидаем, что фирмы проявят особую осторожность в этих случаях ».
В последнее время FCA, похоже, более серьезно воспринимает криптовалюты. В прошлом месяце мы сообщили о регуляторах, изучающих несколько цифровых компаний, связанных с валютой, которые, как полагают, работают без лицензий от финансовых регуляторов. Эти компании, которые не были названы в то время, могут столкнуться с различными санкциями, которые включают в себя прекращение и отмену заказов, замораживание их активов или даже тюремное заключение для их организаторов.