Поскольку биткойн и альткойны набирают популярность, инвесторы стараются узнать и понять механику торговли этими децентрализованными мировыми криптовалютами.
Биткойн, FOREX и золото обладают некоторыми сходствами и различиями, которые делают их уникальными и жизнеспособными платформами для инвестиций. Биткойн – это сочетание FOREX’а и золота, которым можно торговать как и ценными бумагами с возможностью ограничения убытков (stop loss) и установки целевой прибыли, которая поможет сохранить капитал и обеспечить доход.
Как и золото, биткойн считается довольно надежным «хранилищем» ценностей. Многие называют его «цифровым золотом» по аналогии с тем, что биткойн тоже добывается с помощью майнинга, суть которого заключается в решении зашифрованных математических алгоритмов, чтобы осуществлять постоянную синхронизацию блокчейна. Еще одно сходство – количество золота, как и биткойна, ограничено, соответственно, чем меньше запасов остается, тем выше цена. Всего существует 21 млн биткойнов в обороте, таким образом, это контролируемое предложение, в отличие от американских долларов, выпуск которых не ограничен.
«Поскольку запасы биткойна не могут быть увеличены, валюта не подвергнется сильной дефляции, если поступит в широкое обращение».
На момент написания этой статьи в активном обороте находилось 14,594,075 биткойнов, соответственно осталось всего 6,425,925 доступно для майнинга. Аналитики считают, что настоящая ценность биткойна станет понятна, когда последняя монета уйдет в награду за майнинг. Крис Диксон, сторонник биткойна и венчурный инвестор Силиконовой Долины, предположил, что стоимость биткойна может достичь $100,000 USD , в то время как некоторые предсказывают $1,000,000 USD. Узнайте больше>
Примечание: Не стоит забывать, что биткойн стал первой цифровой валютой, признанной властями США. Биткойн разработан как «децентрализованная» одноранговая валютная сеть, которая разрушительно влияет на традиционную «централизованную» финансовую систему. Как в свое время приложение Uber подорвало сферу такси и частных перевозок, так и блокчейн-технология разрушает традиционный финансовый сектор. Изначально правительство США пыталось уничтожить биткойн, но попытка провалилась, так как это программа с открытым исходным кодом, которая доступна абсолютно для всех желающих, у кого есть доступ в интернет и желание использовать биткойн. Таким образом, власти были вынуждены «признать» биткойн, как Forex и золото, которые также обладают децентрализованной природой.
Что же отличает биткойн от Forex и золота?
Биткойн vs Forex
В сфере трейдинга различия между этими двумя сущностями практически нет. Цена на биткойн определяется размером спроса и предложения. С помощью FOREX можно торговать фьючерсными контрактами, увеличивая вероятность получения прибыли, рассчитывать коэффициент маржинального дохода. То же самое можно делать и с биткойном, его структура тоже подвержена волатильности из-за валютных спекуляций. Близнецы Уинклвосс недавно заявили о запуске проекта “Gemini”, биткойн-версии биржи NASDAQ. Когда спрос на биткойн или Forex вырастает, увеличивается и цена, и наоборот, если спрос падает, вместе с ним падает и цена. В отличие от обычной валюты, количество биткойна ограничено, а новые биткойны появляются в обороте согласно установленному алгоритму.
Основное различие между Forex и биткойном – это ликвидность. Ежедневный объем валютных операций на рынке составляет около 5 трлн долларов, в то время как биткойн-рынок является сравнительно молодым, и его объем гораздо меньше – всего $3 млрд. Чтобы цена оставалась стабильной, спрос на биткойн должен соответствовать уровню инфляции. Поскольку биткойн-рынок невелик, цены поднимаются и опускаются под влиянием незначительных объемов биржевых торгов, создавая волатильную трейдинговую среду.
Торговля биткойном идет в режиме 24/7, а Forex 24/5 по фиксированному режиму работы финансовых институтов.
Биткойн vs золото
Биткойн – это форма цифровой или виртуальной валюты, хранящейся в зашифрованном кошельке, которую можно покупать, продавать, копить и которой можно торговать через одноранговые и/или криптовалютные обменные сервисы. Стоимость биткойна определяется факторами спроса и предложения валютного рынка. Это форма децентрализованной валюты, что означает, что биткойн не подвластен контролю властей и центральных банков. Стоимость привязана к американскому доллару. Биткойн можно конвертировать в любую другую фиатную валюту.
Курс остальных цифровых валют привязан к курсу биткойна, что делает его «долларом» криптовалютного рынка. Успех любой криптовалюты зависит от широты ее применения, доверия к ней клиентов, использования в коммерческой среде и в реальном мире. В этом случае цифровая валюта превращается в жизнеспособную платежную платформу и хранилище ценностей с характеристиками вторичного рынка, который «питает» процветающая и инновационная децентрализованная экономика.
Примечание: Биткойн по своей форме является «виртуальным», а не физическим, в отличие от золота. Многих вводят в заблуждение фото в интернете, где якобы изображены физические биткойн-монеты, но это всего лишь картинки, не имеющие ничего общего с действительностью. Некоторые выгравировывают адреса своих кошельков на монетах из золота и других драгоценных металлов, сочетая две ценности в одном изделии.
Биткойн-кошельки контролируются двумя ключами (адресами): публичным ключом и приватным.
Однажды я встретил биткойн-фаната, у которого на правом предплечье была татуировка с его публичным ключом (адресом), а на левом – с приватным. Таким образом, биткойн можно хранить везде, где пожелает пользователь. Самый безопасный способ – «холодное хранение» оффлайн, также известное как «бумажный кошелек», который необходимо хранить в защищенном и сухом месте, чтобы вода не повредила данные. Оффлайн-хранение исключает возможность хакерских атак и кражи ваших биткойн-сбережений, что в последнее время происходит все чаще.
Публичный ключ/адрес. Это уникальный набор чисел или QR код, который вы предоставляете тем, от кого вам нужно получить биткойн-перевод.
Приватный ключ/адрес – служит доказательством того, что вы обладаете запасами биткойнов в блокчейн-сети.
«Ваш приватный ключ необходимо хранить в безопасном месте и никому его не показывать». Если вы потеряете ключ, или же кто-то им завладеет – ваши сбережения в биткойнах будут утрачены навсегда.
Примечание: Представьте, что публичный ключ – это номер вашего банковского счета, а приватный ключ – это пароль от банковского счета. Основное отличие заключается в том, что вы можете создавать неограниченное число публичных и приватных ключей, чтобы разделить свои финансовые активы.
Пример: Бизнес, колледж, сбережение, пенсия и т.д.
Владение биткойн-кошельком можно сравнить с владением своим собственным «децентрализованным» банком, только без каких-либо ограничений и централизованного контроля.
Выводы
Биткойн – виртуальная валюта, обменный курс которой (как и Forex) привязан к американскому доллару и является свободно колеблющимся. Золото – вещественная валюта, подкрепленная реальным товаром. Но как бы то ни было, инвестиционная ценность и золота, и биткойна зависит от доверия инвесторов и «настроения» рынка. Некоторые считают, что биткойн предлагает лучшую валюту, в то время как другие больше полагаются на золото, поскольку считают его более надежным.
Пока что биткойн находится на начальном этапе развития, и потребуется еще много лет, прежде чем он будет обладать положительной и надежной репутацией среди инвесторов. Золоту для этого понадобилось несколько сотен лет. Его много на нашей планете, однако его сложно добывать и облагораживать. Эти факторы превратили золото в редкий товар и придали ему ту ценность, которой оно обладает сейчас. Процесс добычи биткойна смоделирован по аналогии с добычей золота, и запасы биткойна тоже ограничены. Долгое время золото используется для представления денег, ввиду своей живучести, редкости и делимости. Золото способно обеспечить защиту от инфляции и стабильность в испытывающей трудности экономике.
Жизнеспособен ли биткойн? Время покажет.